На территории торгового комплекса «Горбушка» в Москве прошли на прошедшей неделе обыски. Обыски были связаны с деятельностью нескольких нелегальных криптообменников.
Также, в начале августа в ФСБ заявили о задержании более 20 человек, работавших в криптообменниках в «Москва-Сити». По версии спецслужбы, разоблачены девять незарегистрированных пунктов обмена криптовалюты, через которые легализовались деньги жертв телефонных мошенников.
Эффект и недостатки.
С учащением подобных рейдов, участники индустрии нередко поднимают вопрос об эффективности подобных мер. Отвечая коротко на вопрос, есть ли эффект от таких мер, то он есть, но точечный и временный. Рейды и обыски разрывают конкретные цепочки, однако не устраняют системную причину существования нелегального рынка криптообмена в России и имеют ряд недостатков.
В чем сила таких рейдов
1. Удар по важному звену мошеннической схемы
Телефонные мошенники не работают с банковскими счетами напрямую — это слишком опасно из-за контроля ФинЦЕРТ и блокировок по 115-ФЗ. Поэтому ключевое звено их логистики — это нелегальные криптообменники, которые принимают наличные от курьеров, собранные у обманутых граждан, конвертируют их в криптовалюту и выводят на зарубежные кошельки.
Рейды в «Москва-Сити» и на «Горбушке» бьют именно сюда. Задержание работников, изъятие оборудования, заморозка каналов — на какое-то время вся цепочка рвется. Потерпевшие получают шанс вернуть часть денег, а конкретные преступные группы теряют инфраструктуру и доход.
2. Демонстрация неотвратимости наказания
Для рядовых участников — сотрудников обменников и курьеров — возбуждение уголовных дел по ч. 4 ст. 159 УК (до 10 лет лишения свободы) — мощный сдерживающий фактор. В отличие от «виртуальных» предупреждений, реальные аресты и перспектива длительных сроков заставляют часть потенциальных исполнителей отказываться от такого заработка.
3. Уменьшение инфраструктуры
Каждый закрытый нелегальный обменник — это уменьшение рынка. Мошенникам нужно искать новых посредников, что повышает их издержки и риски. Если рейды будут системными, а не разовыми, это может привести к дефициту таких услуг и росту издержек, что сделает схемы менее прибыльными.
Почему такие меры не решают проблему полностью
1. Спрос рождает предложение
Главная причина существования нелегальных обменников — отсутствие достаточной легальной инфраструктуры для конвертации криптовалюты. Пока в России нет достаточного количества легальных криптообменников с понятными правилами, спрос на нелегальные услуги не исчезает, а лишь меняет форму. В результате эффект носит временный характер: инфраструктура быстро восстанавливается, но уже в более скрытом виде.
2. Переход в онлайн и децентрализация
Современные мошеннические схемы не требуют физического присутствия. Уже сейчас значительная часть операций идет через, P2P платформы, онлайн-обменники, дропперов и закладки, криптоматы.
Рейды по конкретным адресам не затронут эту инфраструктуру. Более того, после громких обысков мошенники могут уйти в ещё менее контролируемую среду.
3. Нет решения проблемы с поимкой организаторов
В результате рейдов задерживаются в основном рядовые исполнители: кассиры, операторы, курьеры. Организаторы схем, как правило, находятся за рубежом или используют многоуровневую систему посредников, где исполнители не знают друг друга. Уголовные дела против рядовых участников не останавливают преступный бизнес, а лишь создают вид активной борьбы.
4. Коррупционные риски
Физические обменники не могут существовать без «крыши» — арендодателей, охраны, местных коррумпированных чиновников или силовиков. Пока не вскрываются эти коррупционные связи, закрытие одних точек будет компенсироваться открытием других под прикрытием новых покровителей.
5. Иллюзия решения проблемы
Громкие операции с масками и журналистами часто приурочены к отчетным датам или общественному резонансу и создают у общества ложное впечатление, что проблема решается. Эффект от них реален, но краткосрочен. Если после шумной фазы не следует системной работы — рынок быстро восстанавливается.
6. Риски для добросовестных участников и правовая неопределённость
Добросовестные участники рынка в России сейчас находятся в зоне правового тумана. Даже при полной невиновности они могут стать объектом оперативных мероприятий, блокировок и уголовного преследования из-за неопределённости критериев, ошибок и отсутствия защитных механизмов.
Обыски и рейды в торговых центрах наносят ущерб арендодателям, соседним магазинам и сервисам. Перекрытие входов, присутствие силовиков, негативный новостной фон отпугивают клиентов, снижают выручку и наносят долгосрочный репутационный вред. Государство, борясь с нелегальными обменниками, косвенно наказывает законопослушных предпринимателей.
Вынужденная мера или необходимость?
С учетом геополитической обстановки, рейды и обыски объяснимая мера. Это может быть эффективно как инструмент срыва конкретных операций, демонстрация государственной воли, способ сбора информации о преступных сетях. Но стратегически проблема не решается без создания легальной инфраструктуры обмена, контроля за онлайн-каналами и международного преследования организаторов. Без этого мошеннический конвейер будет восстанавливаться быстрее, чем правоохранители успевают проводить новые обыски.